Nos accréditations
Un cabinet certifié pour exercer en toute confiance
Exercer le conseil en gestion de patrimoine en France est une activité réglementée. Chaque domaine d'intervention — placements financiers, assurance, crédit, immobilier, droit — est encadré par des agréments spécifiques, délivrés par des organismes de contrôle indépendants.
Conseil en Investissement Financier (CIF)
Agréé ORIAS et membre de l’ANACOFI, Evergreen Patrimoine est habilité à délivrer des conseils en investissement financier à titre professionnel. Cette accréditation est régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), qui fixe les règles de bonne conduite applicables aux CIF : obligation de conseil personnalisé, devoir d’information, gestion des conflits d’intérêts.
En tant que CIF, Evergreen Patrimoine est tenu de recueillir vos informations patrimoniales, d’évaluer votre profil de risque et de vous formuler des recommandations adaptées à votre situation — par écrit et de manière documentée.
Intermédiation en Assurance (IAS)
Agréé ORIAS en qualité d’Intermédiaire en Assurance, Evergreen Patrimoine est habilité à présenter, proposer et aider à la souscription de contrats d’assurance-vie, de prévoyance et d’assurance de prêt.
Cette accréditation garantit que les contrats d’assurance qui vous sont présentés ont été sélectionnés dans votre intérêt, et non en fonction d’une grille de commissionnement imposée par un assureur partenaire.
Intermédiation en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
Agréé ORIAS en qualité de Courtier en crédit, Evergreen Patrimoine est habilité à rechercher et présenter des solutions de financement : crédits immobiliers, crédits Lombard, regroupements de crédits et assurances de prêt.
Cette accréditation soumet le cabinet aux règles de transparence et de conseil applicables aux intermédiaires en opérations de banque, notamment en matière d’information précontractuelle et de comparaison des offres.
Carte T — Transactions Immobilières
Titulaire de la Carte Professionnelle T, délivrée par la Chambre de Commerce et d’Industrie (CCI), Evergreen Patrimoine est autorisé à réaliser des transactions sur immeubles et fonds de commerce.
Cette carte professionnelle est soumise à une obligation de formation continue et à la souscription d’une assurance responsabilité civile professionnelle spécifique.
Compétence Juridique Appropriée (CJA)
Titulaire d’un Master II en Expertise Juridique et Fiscale, Ingénierie du Patrimoine (ISC Paris), Yvan Sorbier est habilité à délivrer des conseils juridiques écrits dans le cadre de son activité de conseil patrimonial.
Cette compétence permet d’intégrer une dimension juridique rigoureuse dans les stratégies proposées : régimes matrimoniaux, transmission, démembrement de propriété, structuration de sociétés patrimoniales.
Transparence sur la rémunération
Conformément à nos obligations réglementaires, nos modalités de rémunération — directes (honoraires) ou indirectes (rétrocessions de frais) — vous sont présentées de manière claire avant toute recommandation. Une fiche d’information récapitulant nos organismes de contrôle, médiateurs et assurances professionnelles est disponible sur demande.
La fiche d’information récapitulant nos organismes de contrôle, médiateurs et toutes nos assurances professionnelles est disponible sur demande.