Particuliers :
une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation
Un accompagnement sur mesure, quelle que soit votre situation
Que vous soyez salarié, cadre, professionnel libéral ou rentier, votre patrimoine mérite une attention rigoureuse et un conseil objectif. Evergreen Patrimoine vous accompagne à chaque étape de votre vie patrimoniale : constitution, optimisation, transmission. Notre approche commence toujours par un bilan complet de votre situation — patrimoine, revenus, charges, fiscalité, objectifs familiaux — avant de vous proposer des solutions cohérentes avec votre profil et vos ambitions.
Vos enjeux patrimoniaux
Placer vos liquidités
Vous avez une épargne disponible et souhaitez la faire fructifier avec une allocation adaptée à votre profil de risque et à votre horizon.
Réduire votre pression fiscale
Vous payez des impôts importants et souhaitez utiliser légalement les dispositifs disponibles pour alléger votre charge fiscale.
Préparer votre retraite
Vous anticipez la baisse de revenus à la retraite et souhaitez construire des revenus complémentaires durables.
Investir dans l’immobilier
Vous souhaitez diversifier votre patrimoine via l’immobilier, en direct ou via des véhicules collectifs (SCPI), avec ou sans gestion.
Protéger votre famille
Vous souhaitez vous assurer que vos proches seront protégés en cas d’aléas de la vie.
Transmettre votre patrimoine
Vous souhaitez organiser la transmission à vos enfants dans les meilleures conditions fiscales
Nos solutions pour les particuliers
Assurance-vie, PER, PEA & CTO, produits structurés — nous sélectionnons les meilleures enveloppes et les meilleurs supports en architecture ouverte, adaptés à votre profil de risque et à vos objectifs.
SCPI, LMNP, nue-propriété — des solutions immobilières sans contraintes de gestion, adaptées à votre fiscalité et à votre horizon de placement.
Girardin, Malraux, Monuments Historiques, GFI — des dispositifs de défiscalisation sélectionnés selon votre TMI et votre situation fiscale globale.
Transmission du patrimoine, protection famille — nous anticipons avec vous les enjeux de transmission et de protection pour que votre patrimoine bénéficie à ceux que vous aimez.
Notre processus en 4 étapes
1 · Bilan patrimonial complet
Analyse de votre situation familiale, professionnelle, financière et fiscale.
2 · Stratégie sur mesure
Élaboration d'une feuille de route patrimoniale avec des objectifs chiffrés et des horizons définis.
3 · Mise en œuvre
Accompagnement dans la souscription des solutions retenues, de A à Z.
4 · Suivi continu
Ajustements réguliers en fonction de l'évolution de votre situation et du contexte économique.
Questions fréquentes
1. À partir de quel patrimoine est-il utile de consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il n'existe pas de seuil minimum. Un conseil patrimonial est utile dès lors que vous avez des objectifs à atteindre et des moyens financiers à mobiliser. En pratique, un premier rendez-vous est pertinent dès que vous disposez d'une capacité d'épargne régulière, d'une somme à placer (à partir de 10 000 €) ou d'une problématique fiscale identifiée.
2. Quelle est la différence entre Evergreen Patrimoine et ma banque ?
Votre conseiller bancaire est lié à un seul établissement et ne peut vous proposer que ses produits. Evergreen Patrimoine travaille en architecture ouverte : nous sélectionnons les meilleures solutions du marché sans lien capitalistique avec un assureur, une banque ou un promoteur. Notre seul objectif est votre intérêt.
3. Combien de temps dure le premier rendez-vous ?
Le premier rendez-vous dure généralement entre 1h et 1h30. C'est le temps nécessaire pour réaliser un bilan approfondi de votre situation et comprendre vos objectifs. Aucune solution ne vous est présentée lors de ce premier échange — nous prenons d'abord le temps de vous connaître.
4. Puis-je être accompagné à distance ?
Oui, Evergreen Patrimoine accompagne ses clients sur l'ensemble du territoire français, en présentiel à Paris ou en visioconférence selon vos préférences. L'ensemble du suivi peut se faire à distance, avec la même qualité de conseil.
5. Qu'est-ce que le plafonnement des niches fiscales et comment le contourner ?
La plupart des réductions d'impôt (FCPI, FIP, Pinel...) sont soumises à un plafond global de 10 000 € par an. Cela signifie que vous ne pouvez pas cumuler indéfiniment des réductions d'impôt via ces dispositifs.
Cependant, certains dispositifs échappent à ce plafond :
- Loi Malraux : hors plafonnement — réduction d'impôt de 22% à 30% des travaux
- Monuments Historiques : hors plafonnement — déduction de 100% des travaux
- Girardin industriel : partiellement hors plafonnement (dérogation de 18 000 €)
Si vous avez déjà atteint le plafond des 10 000 € via d'autres dispositifs, ces trois solutions vous permettent de continuer à réduire votre impôt sans limite supplémentaire.
Les solutions présentées sont soumises à des conditions d’éligibilité et dépendent de la situation personnelle de chaque client. Une étude patrimoniale personnalisée est indispensable avant toute décision d’investissement.